Überprüfung Ihrer Kundendaten
Information zur Revision des Geldwäschereigesetzes
Der Bundesrat hat das revidierte Geldwäschereigesetz (GwG) sowie die angepasste Geldwäschereiverordnung (GwV) per 1. Januar 2023 in Kraft gesetzt. Damit stärkt die Schweiz ihre Massnahmen zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung und erfüllt internationale Vorgaben der Financial Action Task Force (FATF).
Für uns als Bank bedeutet dies, dass wir gesetzlich verpflichtet sind, die Angaben unserer Kundinnen und Kunden regelmässig zu überprüfen und zu aktualisieren. Diese Überprüfung ist keine Misstrauenskontrolle, sondern dient der Sicherheit und Transparenz, sowohl für unsere Kundinnen und Kunden als auch für die Stabilität des Schweizer Finanzplatzes.
Was bedeutet das für Sie als Kundin oder Kunde?
- Wir müssen die Identität der wirtschaftlich berechtigten Person erfassen und verifizieren.
- Wir sind verpflichtet, Kundendaten und -unterlagen in regelmässigen Abständen zu überprüfen und bei Bedarf zu aktualisieren.
Wie laufen die periodischen Überprüfungen bei der Spar + Leihkasse Gürbetal ab?
Abhängig von der Art Ihrer Kundenbeziehung wird Ihr Kundenbetreuer / Ihre Kundenbetreuerin die Überprüfung mit Ihnen zusammen durchführen, oder Sie können diese selbständig im SLG Kundenportal vornehmen. Für zweiteres gibt es verschiedene Wege, über welche Sie zur Überprüfung Ihrer Kundendaten aufgefordert werden können:
- Sie erhalten eine Notifikation in Ihrem E-Banking / Mobile Banking. Diese enthält den Link auf das SLG Kundenportal.
- Sie erhalten die Aufforderung per Brief auf dem Postweg. Dieser enthält einen QR Code, welcher Sie auf das SLG Kundenportal führt. In einem weiteren Brief erhalten Sie ein Passwort, welches Sie für den Zugang auf das Portal benötigen.
Im Kundenportal werden Ihne Ihre aktuell bei uns hinterlegten Daten zur Kontrolle angezeigt.
Wichtig: Wir fordern Sie nicht dazu auf, Ihre Daten neu einzugeben, sondern zeigen Ihnen die Daten an, welche bei uns erfasst sind.
Weitere Informationen
-
Wer ist die «wirtschaftlich berechtigte Person» (WB)?
Die wirtschaftliche Berechtigung klärt die effektiven Eigentumsverhältnisse der Vermögenswerte. Die wirtschaftlich berechtigte Person ist die natürliche Person, die über die Vermögenswerte faktisch bestimmen kann, der sie mithin aus wirtschaftlicher Sicht gehören. Dies ist bei einer Privatperson grundsätzlich der Vertragspartner bzw. die Vertragspartnerin.
-
Was bedeutet die Verifizierung der wirtschaftlichen berechtigten Person?
Es handelt sich dabei um eine Plausibilitätskontrolle. Die Bank muss kontrollieren, ob die Angaben zur wirtschaftlich berechtigten Person stimmen.
-
Warum müssen Kundendaten periodisch überprüft werden?
Die Überprüfung ist eine gesetzliche Pflicht und stellt sicher, dass Banken stets über aktuelle Informationen verfügen.
-
Welche Kundenbeziehungen müssen periodisch aktualisiert werden?
Die Einhaltung der neuen Sorgfaltspflicht gilt grundsätzlich bei sämtlichen Kundenbeziehungen, d. h. bei natürlichen Personen wie auch bei juristischen Personen.
-
Was passiert, wenn die nötigen Informationen oder Unterlagen fehlen?
Vorliegend handelt es sich um eine gesetzliche Pflicht, welche von der Spar + Leihkasse Gürbetal AG zwingend einzuhalten ist. Falls die fehlenden Informationen oder Unterlagen trotz wiederholter Aufforderung der Spar + Leihkasse Gürbetal AG nicht termingerecht eingereicht werden, wird die Kundenbeziehung gesperrt.
-
Verursacht die Überprüfung für mich Kosten?
Die gesetzlich vorgeschriebene Überprüfung ist für Kundinnen und Kunden kostenlos.
-
Wie sicher sind meine Daten?
Ihre Daten werden nach den strengen Datenschutzbestimmungen der Schweiz sowie den internen Sicherheitsstandards der Bank geschützt. Sie werden ausschliesslich für die gesetzlich vorgeschriebenen Zwecke verwendet.
-
Warum erhalte ich als SLG-Kundin oder -Kunde mehrere Aufforderungen zur Überprüfung?
-
Wenn Sie Bsp. eine Viseca-Kreditkarte von der Spar + Leihkasse Gürbetal AG verwenden, werden Sie auch von dieser Drittpartei zu gegebener Zeit eine Aufforderung zur Überprüfung Ihrer Daten erhalten.
